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Portfolio Tracker – Estratégia Fiscal

Descobre o nosso gestor de portefólio e todas as suas funcionalidades

Atualizado há mais de 2 semanas

Este guia ajuda-te a explorar as funcionalidades da secção "Portfolio Tracker – Estratégia Fiscal" do CryptoBooks.

Estratégias para Reduzir ou Eliminar Impostos

Maximizar Menos-valias

Esta funcionalidade identifica as moedas com potencial para gerar menos-valias, apresentando:

  • Perda Máxima Obtível: quanto podes perder (e deduzir) com a venda dessa moeda, e qual a quantidade a vender.

  • Perda se Venderes 100%: só se toda a posição estiver em prejuízo.

A quantidade sugerida pode ser total ou parcial, dependendo do efeito fiscal otimizado.

Compensar Mais-valias

Ao pressionares o botão "Calcular Estratégia", o algoritmo irá analisar os ganhos já realizados no ano corrente e posteriomente sugerir um conjunto de tokens a vender para gerar perdas que compensem esses ganhos, reduzindo os impostos a pagar (segundo a legislação fiscal do teu país).

Se os teus investimentos em cripto geraram mais-valias, poderás ter de pagar impostos sobre esse lucro.

Porém, se durante o mesmo período fiscal tiveres tokens que sejam menos-valias poderás utilizar essas perdas para reduzir os teus encargos fiscais.

O nosso algorítmo irá ajudar-te a determinar quais os tokens que deves vender por forma a obteres um enquadramento fiscal mais favorável, além disso irá ainda averiguar aqueles que ao vender reduzem as tuas mais-valias, como um todo.

Depois do cálculo, o software irá apresentar-te:

  • Menos-valia Sugerida: soma total das perdas simuladas.

  • Novo Potencial de Mais-Valia: quanto terias de mais-valias após aplicar a estratégia.

Uma tabela com os tokens e quantidades a vender será apresentada.

Em síntese, o CryptoBooks ajuda-te a compreender quais os tokens que deves vender para obteres menos-valias por forma a reduzires as tuas mais-valias e consequentemente obteres uma vantagem fiscal.

Ao clicares em Download do Relatório da Estratégia poderás obter um PDF com a simulação.

Escolhe os Tokens a Vender para Otimizares Autonomamente a tua Estratégia Fiscal

Se os tokens sugeridos pelo CryptoBooks não corresponderem às tuas preferências, podes selecionar apenas os tokens que queres vender (entre os que têm perdas potenciais) e calcular uma estratégia personalizada de acordo com as tuas necessidades e escolhas.

Para começar, prime o botão Escolher ativos, conforme mostrado na imagem abaixo.

Verás o seguinte ecrã, que te permitirá selecionar os tokens que desejas incluir na tua estratégia fiscal.

Seleciona os tokens marcando as caixas correspondentes e depois prime o botão Calcular Estratégia Fiscal.

Ser-te-ão apresentadas as perdas geradas com a venda dos tokens selecionados, juntamente com o impacto na tua nova mais-valia potencial.

Mais uma vez, podes descarregar o relatório da estratégia premindo o botão correspondente.

Simulador de venda de ativos

Esta funcionalidade permite ao utilizador simular a venda de um ativo entre os que possui e visualizar o ganho ou a perda potencial que resultaria dessa operação.

Como mostrado na imagem acima, os campos a selecionar são os seguintes:

  • Moeda que queres vender: seleciona a moeda a partir do menu suspenso entre as que estão no teu portefólio

  • Preço de venda:

    • Utiliza o valor de mercado

    • Insere um valor manualmente (simula uma venda ao atingir um preço desejado)

  • Quanto queres vender?

    • Percentual (introduz a percentagem que queres vender)

    • Total (introduz o montante total que queres vender)

Depois de preencheres a informação para cada campo, prime o botão Calcular.

  • Preço de aquisição: o custo total incorrido para comprar esta quantidade da moeda

  • Venda potencial: o montante que será gerado com a venda simulada

  • Resultado potencial: indicação do lucro ou da perda que seria gerado ao vender esta quantidade do ativo nestas condições

Verificar a relevância fiscal de uma transação

Nota importante: Esta funcionalidade está disponível apenas para utilizadores com contas definidas para Itália, de acordo com a regulamentação atual que atribui a cada token/moeda uma dupla classificação com base na função e na finalidade económica.

Esta funcionalidade permite-te simular uma transação de troca para verificar se a troca entre duas moedas constitui um evento tributável ou não.

Para utilizá-la, seleciona as duas moedas a partir dos menus suspensos e depois prime o botão Verify.

Como mostrado na imagem acima, a troca simulada não é tributável porque as categorias das moedas trocadas são as mesmas (não lastreada/pagamento).

Neste exemplo, no entanto, a transação de troca é considerada tributável porque as categorias das moedas trocadas não coincidem.

Embora partilhem o mesmo objetivo económico (pagamento), diferem na função económica (BTC não lastreado e USDT moeda eletrónica).

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