O que é a Estratégia Zero Taxa?
Esta ferramenta ajuda-o a equilibrar ganhos e perdas para minimizar as suas mais-valias, quer esteja atualmente numa posição de lucro ou de prejuízo. Mostra exatamente quais as transações a realizar para maximizar a utilização das perdas realizadas e obter ganhos de capital “gratuitos”, ou para realizar perdas e reduzir as suas mais-valias.
Como aceder à ferramenta Estratégia Zero Taxa
Clique em Portefólio no menu principal à esquerda e, em seguida, em Estratégias.
No novo ecrã, clique no botão Ver estratégias, conforme mostrado na imagem abaixo.
Como utilizar a ferramenta
Ao clicar no botão indicado acima, será direcionado para esta página.
Aqui será exibido o montante em moeda fiduciária das mais-valias/perdas geradas no ano fiscal em curso.
Ao clicar em Calcular, a ferramenta sugerirá vendas ótimas para realizar perdas de capital e ajudar a reduzir os seus impostos.
Será apresentada uma estratégia fiscal potencial, mostrando a possível redução de impostos de acordo com as novas perdas de capital sugeridas, resultando em ganhos mais baixos. O utilizador pode: Aceitar a sugestão e clicar em Pedir relatório da estratégia, ou Personalizar a estratégia clicando no botão Personalizar estratégia.
Abaixo desta secção será exibida a lista de tokens envolvidos na estratégia, mostrando o resultado potencial obtido com a venda da quantidade indicada, em relação ao preço atual do token e ao seu custo de aquisição.
Pedir relatório da estratégia
Após clicar no botão correspondente, receberá um e-mail com um relatório em PDF para Tax Loss Harvesting (aproveitamento de perdas fiscais).
Este documento indica quais os tokens, em que montante e de que ligação, poderiam gerar uma perda de capital se vendidos.
No topo do relatório estará disponível um resumo com os seguintes dados:
mais-valia atual realizada
perda de capital potencial – caso avance com a venda dos tokens sugeridos
futura mais-valia potencial – o novo montante tributável resultante da venda dos tokens sugeridos
O corpo principal do relatório apresenta todos os tokens a vender para gerar a perda de capital indicada, a qual pode ser compensada com os seus ganhos.
Personalizar estratégia
Caso não pretenda aceitar as sugestões fornecidas automaticamente pela ferramenta, pode escolher manualmente quais os tokens a vender para reduzir a sua carga fiscal.
Para tal clique em Personalizar estratégia.
Selecione os tokens a incluir na estratégia e depois clique em Escolher X tokens.
Reveja os tokens incluídos na estratégia e clique em Pedir relatório da estratégia.
Receberá um e-mail com um relatório em PDF para Tax Loss Harvesting, com a indicação de quais os tokens, em que montante e de que ligação, poderiam gerar uma perda de capital se vendidos.